CP PATRIMOINE CONSEIL

Le cabinet CP Patrimoine Conseil a été créé en novembre 2005 par Christophe PHILIPON, diplômé de Sup de Co Dijon en 1992 et diplômé d'expertise-comptable. Le cabinet fut créé après une expérience salariée significative de 7 années au sein d'un cabinet de conseil en gestion de patrimoine nancéien exerçant de manière libérale et tout en préparant le diplôme du Master 2 en Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont-Ferrand (AUREP).

L'activité du cabinet comprend deux branches : une activité de conseil et/ou une activité d'intermédiation de produits financiers ou à caractère immobilier.

Dans le cadre de notre activité de conseil, nous élaborons des audits patrimoniaux et la présentation de stratégies d'optimisation des revenus ou de la transmission.

Notre activité d'intermédiation est spécialisée dans le courtage en assurance de personnes, principalement l'assurance-vie placement multi supports, et s'étend également sur l'ensemble des domaines liés à la gestion de patrimoine : épargne retraite (PERP ou Madelin), commercialisation de Sociétés Civiles de Placement dans l'Immobilier (SCPI de revenus) dans le cadre du statut CIF exercé par le seul gérant.

Nous ne sélectionnons que des solutions de placement de qualité et adaptées à la situation particulière et aux objectifs de nos clients. Nous respectons le degré de tolérance au risque testé et, avec toujours, dans la formulation de nos préconisations comme point de mire, l'intérêt à long terme de nos clients.

Notre sélection de produits obéit à deux principes fondamentaux, auxquels le groupement FININDEP, dont le cabinet est membre depuis 2008, est particulièrement attaché : 

  • Indépendance d'esprit : aucune institution financière ne figure dans le capital de cabinet CP Patrimoine Conseil. Aucun accord d'exclusivité ni aucun objectif quantitatif de vente n'est conclu avec quelque fabricant que ce soit.
  • Impartialité : la qualité technique des produits ou de la gestion constituent des critères décisifs de choix, ou au contraire de l'importance de la rémunération perçue par le cabinet.

Compte tenu des principes ci-dessus exposés, le cabinet n'hésite pas à orienter ses clients vers des professionnels du droit ou du chiffre lorsque les besoins détectés sortent du champ de compétence de ses membres ou du périmètre règlementaire de ses différentes activités régulées.

Christophe PHILIPON, Gérant du cabinet, emploie actuelement 2 collaborateurs : 

Olivier SOUMAN a rejoint le cabinet en octobre 2014. Il est diplômé d'un Master 2 en droit privé, du Master 2 Négociation et Ingénierie Patrimoniale (NIP) de Nancy et titulaire de la certification AMF obligatoire pour dispenser des conseils personnalisés en matière financière. Il occupe le poste de Chargé d'études senior et il est responsable du service Back office.

Clément MAZURIER, qui a réalisé son stage de Master 2 NIP au sein du cabinet, occupe les fonctions de Chargé d'études et de back office junior depuis octobre 2018. Il est également titulaire de la certification AMF. 

Nous contacter : christophe.philipon@cp-patrimoine.fr / 03 87 35 88 23

Responsable de la rédaction : Christophe PHILIPON

 


 

SARL au capital de 450 000 euros / RCS METZ TI 487 546 186

Conseiller en investissement financier (CIF) inscrit à l’ORIAS sous le n° 07005107 et membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).

Courtier en assurances de personnes catégorie B inscrit à l’ORIAS sous le numéro 07005107 (www.ORIAS.fr).

Activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce – carte T n° CPI 5701 2018000029254 délivrée à Metz par la CCI de Moselle  – Ne peut recevoir aucun fond, effet ou valeur – Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles/ MMA IARD sise 14 Bd Marie et Alexandre OYON, 72030 LE MANS cedex 9.

Litige ou réclamation : en cas de litige, le client pourra adresser au cabinet une réclamation écrite à l’attention du gérant C. PHILIPON, qui, sous dix jours, en accusera réception, et une réponse y sera apportée dans les deux mois.
A défaut d’accord à l’amiable, le client pourra saisir, pour :

– Pour l’activité de CIF (médiateur public) : l’AMF – Mme Marielle COHEN-BRANCHE – 17 Place de la Bourse, 75082 Paris cedex 02 (www.amf-france.org/lemédiateur)-
– Pour les autres activités (médiateur recommandé par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), service de médiation de la consommation, 39 avenue Franklin Roosevelt, 75008 Paris. Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-marc BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles CHARLOT, Michel GUIGAL  (www.mediateur-conso.cmap.fr-consommation@cmap.fr).

En cas d’échec de la médiation, le litige pourrait en dernier lieu être porté devant les tribunaux compétents.